గత గాంధీ జయంతి నాడు, ఒక్క సంవత్సరంలో 32% నుండి 94% వరకు రాబడులు ఇచ్చిన 10 మ్యూచువల్ ఫండ్లను మనం చూశాం. ఆ జాబితాలో ఇంటర్నేషనల్ ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ ఆధిపత్యం చూపాయి – గోల్డ్ మైనింగ్, అమెరికా టెక్నాలజీ, చైనా టెక్, తైవాన్ సెమీకండక్టర్లు. ఒక సంవత్సరం తర్వాత పరిస్థితి పూర్తిగా మారిపోయింది. గత గాంధీ జయంతి (2-అక్టోబర్-2025) నుండి, గ్లోబల్ ఫండ్లను మినహాయించి, టాప్ 10 ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లు 21% నుండి 29% వరకు రాబడులు ఇచ్చాయి.
ఈ సంవత్సరం టాపర్లు స్మాల్ క్యాప్, ఫార్మా మరియు హెల్త్‌కేర్, డిఫెన్స్, మొమెంటం స్ట్రాటజీల నుండి వచ్చాయి. పది ఫండ్లలో ఐదు ఒక్క హెల్త్‌కేర్ రంగం నుండే ఉన్నాయి. వీటిలో చాలా ఫండ్లు సాపేక్షంగా కొత్తవి కూడా, 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్నవి. ఈ ఆర్టికల్‌లో ఈ 10 ఫండ్ల గురించి, వాటి పెట్టుబడి లక్ష్యం, వివిధ కాలాల్లో గత పనితీరు, అవి ఏ రకమైన ఇన్వెస్టర్లకు సరిపోవచ్చు, వాటితో ముడిపడిన రిస్క్‌లను చూద్దాం.
చదవండి: 3-సంవత్సరాల వార్షిక రాబడి 15.1% కంటే ఎక్కువ ఉన్న 9 హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు (అక్టోబర్-26 అప్‌డేట్)
ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లను మేము ఎలా ఎంచుకున్నాం
రెండు జాబితాలను న్యాయంగా పోల్చడానికి వీలుగా, గత సంవత్సరం అనుసరించిన పద్ధతినే ఈసారి కూడా అనుసరించాం.
-
- సెక్టార్, థీమాటిక్ ఫండ్లతో సహా అన్ని ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను పరిగణనలోకి తీసుకున్నాం, డైరెక్ట్ ప్లాన్లను మాత్రమే చూశాం. గ్లోబల్ / ఇంటర్నేషనల్ ఫండ్లు మంచి పనితీరు చూపినప్పటికీ, వాటిలో పెట్టుబడిపై పరిమితులు ఉన్నందున వాటిని మినహాయించాం.
-
- 2-అక్టోబర్-2025 నుండి 2-అక్టోబర్-2026 వరకు 1-సంవత్సరం రాబడులను పరిశీలించాం.
-
- టాప్ 10 ఫండ్లను కేవలం ఈ కాలంలోని 1-సంవత్సరం రాబడుల ఆధారంగానే ఎంపిక చేశాం.
-
- సందర్భం కోసం, ఫండ్‌కు తగినంత చరిత్ర ఉన్న చోట 3-సంవత్సరాలు, 5-సంవత్సరాలు, 10-సంవత్సరాల వార్షిక (annualised) రాబడులను కూడా చూపించాం.
గత గాంధీ జయంతి నుండి టాప్ 10 మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితా
| క్ర.సం. | ఫండ్ పేరు | కేటగిరీ | 1 సం. రాబడి (%) | 3 సం. CAGR (%) | 5 సం. CAGR (%) | 10 సం. CAGR (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Bank of India Small Cap Fund | స్మాల్ క్యాప్ | 29.3 | 21.6 | 20.0 | NA |
| 2 | TRUSTMF Small Cap Fund | స్మాల్ క్యాప్ | 29.1 | NA | NA | NA |
| 3 | Kotak Healthcare Fund | సెక్టోరల్ – హెల్త్‌కేర్ | 28.8 | NA | NA | NA |
| 4 | HDFC Pharma and Healthcare Fund | సెక్టోరల్ – హెల్త్‌కేర్ | 26.6 | NA | NA | NA |
| 5 | PGIM India Healthcare Fund | సెక్టోరల్ – హెల్త్‌కేర్ | 25.7 | NA | NA | NA |
| 6 | Motilal Oswal Active Momentum Fund | థీమాటిక్ – మొమెంటం | 25.3 | NA | NA | NA |
| 7 | Motilal Oswal Focused Fund | ఫోకస్డ్ | 24.7 | 14.3 | 10.4 | 13.1 |
| 8 | HDFC Defence Fund | థీమాటిక్ – డిఫెన్స్ | 22.6 | 36.1 | NA | NA |
| 9 | WhiteOak Capital Pharma and Healthcare Fund | సెక్టోరల్ – హెల్త్‌కేర్ | 22.1 | NA | NA | NA |
| 10 | ICICI Prudential Nifty Pharma Index Fund | ఇండెక్స్ – ఫార్మా | 21.2 | 19.5 | NA | NA |
డేటా 2-అక్టోబర్-2026 నాటికి. డైరెక్ట్ ప్లాన్లు. NA = ఆ కాలానికి ఫండ్‌కు ట్రాక్ రికార్డ్ లేదు. గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా కొనసాగకపోవచ్చు.
మీకు ఇది కూడా నచ్చవచ్చు: 10-సంవత్సరాల వార్షిక రాబడి 18.1% కంటే ఎక్కువ ఉన్న 15 మ్యూచువల్ ఫండ్లు
ఈ సంవత్సరం జాబితాలో ప్రత్యేకంగా కనిపించేవి
జాబితాను హెల్త్‌కేర్ ఆక్రమించింది
టాప్ 10 ఫండ్లలో సగం – Kotak, HDFC, PGIM, WhiteOak, ICICI Prudential Nifty Pharma Index Fund – ఫార్మా మరియు హెల్త్‌కేర్ ఫండ్లు. ఒకే రంగం 10లో 5 స్థానాలను ఆక్రమించినప్పుడు, రాబడులు కేవలం వ్యక్తిగత ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం వల్ల కాకుండా ప్రధానంగా ఆ రంగం నుండే వచ్చాయని అర్థమవుతుంది.
స్మాల్ క్యాప్స్ మళ్లీ టాప్‌లో
Bank of India Small Cap Fund, TRUSTMF Small Cap Fund దాదాపు సమానమైన 29.3%, 29.1% రాబడులతో మొదటి రెండు స్థానాల్లో ఉన్నాయి. జాబితాలో 5 సంవత్సరాల్లో 20% వార్షిక రాబడి రికార్డ్ ఉన్న ఏకైక ఫండ్ కూడా Bank of India Small Cap Fund మాత్రమే.
చాలా ఫండ్లకు ట్రాక్ రికార్డ్ తక్కువ
పది ఫండ్లలో ఆరింటికి 3-సంవత్సరాల రాబడి డేటా లేదు. Motilal Oswal Focused Fund కు మాత్రమే 10-సంవత్సరాల రికార్డ్ ఉంది. మొదటి సంవత్సరం బలంగా ఉండటం ప్రోత్సాహకరమే, కానీ పూర్తి మార్కెట్ సైకిల్‌లో ఫండ్ ఎలా ప్రవర్తిస్తుందో అంచనా వేయడానికి అది సరిపోదు.
ఈ జాబితాలో ఒక్క లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కూడా లేదు. అయితే, గత 3 మరియు 5 సంవత్సరాల రోలింగ్ రాబడుల ఆధారంగా రూపొందించిన మా లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితా టూల్ చూడవచ్చు.
టాప్ 10 ఫండ్ల వివరణాత్మక విశ్లేషణ
1. Bank of India Small Cap Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: దీర్ఘకాలంలో మూలధన వృద్ధి లక్ష్యంగా, ప్రధానంగా స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 29.3%
-
- 3 సంవత్సరాలు: 21.6%
-
- 5 సంవత్సరాలు: 20.0%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: అధిక రిస్క్ సామర్థ్యం, 7 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి కాలం ఉండి, తీవ్రమైన పతనాల సమయంలో కూడా పెట్టుబడిని కొనసాగించగల ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- మార్కెట్ కరెక్షన్ల సమయంలో అధిక ఒడిదుడుకులు, లోతైన పతనాలు
-
- స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో తక్కువ లిక్విడిటీ
-
- పెద్ద AMCలతో పోలిస్తే చిన్న AUM ఉన్న ఫండ్ హౌస్
1, 3, 5 సంవత్సరాలు – మూడు కాలాల్లోనూ 20%+ వార్షిక రాబడులు ఇచ్చిన ఏకైక ఫండ్ ఇదే. రోలింగ్ రాబడుల ఆధారంగా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ల పనితీరును మా స్మాల్ క్యాప్ రోలింగ్ రిటర్న్స్ టూల్లో కూడా పోల్చి చూడవచ్చు.
2. TRUSTMF Small Cap Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: ఫండ్ హౌస్ రీసెర్చ్ ఆధారిత స్టాక్ ఎంపిక ప్రక్రియను అనుసరిస్తూ, ప్రధానంగా స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 29.1%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: కొత్త ఫండ్‌తో, దీర్ఘకాలం కోసం స్మాల్ క్యాప్ కేటాయింపుతో సౌకర్యంగా ఉండే దూకుడు (aggressive) ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- పరిమిత ట్రాక్ రికార్డ్ – పూర్తి మార్కెట్ సైకిల్‌లో పనితీరు ఇంకా చూడాల్సి ఉంది
-
- స్మాల్ క్యాప్ ఒడిదుడుకులు, లిక్విడిటీ రిస్క్
-
- పరిమిత స్కీమ్‌లతో కూడిన కొత్త ఫండ్ హౌస్
3. Kotak Healthcare Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: ఫార్మా, హాస్పిటల్స్, డయాగ్నస్టిక్స్, విస్తృత హెల్త్‌కేర్ రంగాల కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 28.8%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: ఇప్పటికే డైవర్సిఫైడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఉండి, హెల్త్‌కేర్‌లో చిన్న శాటిలైట్ ఎక్స్‌పోజర్ కోరుకునే ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- ఒకే రంగంలో కేంద్రీకృత పెట్టుబడి
-
- ఫార్మా ఎగుమతిదారులపై US FDA నియంత్రణ చర్యల ప్రభావం
-
- భారతదేశంలో ఔషధ ధరల నియంత్రణ, ప్రభుత్వ విధాన మార్పులు
4. HDFC Pharma and Healthcare Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: అన్ని మార్కెట్ క్యాప్‌లలోని ఫార్మా, హెల్త్‌కేర్ కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 26.6%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో చిన్న భాగంగా, పెద్ద ఫండ్ హౌస్ నుండి సెక్టోరల్ ఎక్స్‌పోజర్ కోరుకునే ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- రంగంలో కేంద్రీకృత పెట్టుబడి
-
- ఎగుమతి ఆధారిత ఫార్మా కంపెనీలపై కరెన్సీ ఒడిదుడుకుల ప్రభావం
-
- నియంత్రణ, ధరల నిర్ణయ రిస్క్‌లు
5. PGIM India Healthcare Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: ఫార్మా, హాస్పిటల్స్, హెల్త్‌కేర్ సంబంధిత వ్యాపారాలతో సహా హెల్త్‌కేర్ ఉత్పత్తులు, సేవల్లో ఉన్న కంపెనీలపై దృష్టి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 25.7%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: భారతదేశంలో పెరుగుతున్న హెల్త్‌కేర్ ఖర్చులపై నమ్మకం ఉండి, సెక్టోరల్ ఫండ్‌ను దాని ఒడిదుడుకుల దశల్లో కూడా కొనసాగించగల ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- తక్కువ ట్రాక్ రికార్డ్
-
- రంగానికి ప్రత్యేకమైన మందగమనాలు
-
- హెల్త్‌కేర్ స్టాక్‌లలో బలమైన ర్యాలీ తర్వాత వాల్యుయేషన్ రిస్క్
6. Motilal Oswal Active Momentum Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: మొమెంటం స్ట్రాటజీని అనుసరిస్తుంది – ఇటీవల బలమైన ధరల ట్రెండ్ చూపిన స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టి, ట్రెండ్‌లు మారినప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియోను మారుస్తుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 25.3%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: ఫ్యాక్టర్ ఆధారిత పెట్టుబడిని అర్థం చేసుకుని, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ మార్పులను (churn) తట్టుకోగల ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- మార్కెట్ ట్రెండ్‌లు తిరగబడినప్పుడు మొమెంటం స్ట్రాటజీలు బాగా వెనకబడవచ్చు
-
- అధిక పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్
-
- పరిమిత ట్రాక్ రికార్డ్
7. Motilal Oswal Focused Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: అన్ని మార్కెట్ క్యాప్‌లలో గరిష్టంగా 30 స్టాక్‌లతో కూడిన కేంద్రీకృత పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 24.7%
-
- 3 సంవత్సరాలు: 14.3%
-
- 5 సంవత్సరాలు: 10.4%
-
- 10 సంవత్సరాలు: 13.1%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: కేంద్రీకృత పోర్ట్‌ఫోలియోతో సౌకర్యంగా ఉండి, 5 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి కాలం ఉన్న ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- కాన్సంట్రేషన్ రిస్క్ – కొన్ని స్టాక్‌లే మొత్తం పనితీరును నిర్ణయించవచ్చు
-
- వివిధ కాలాల్లో అస్థిరమైన పనితీరు
ఒక సంవత్సరం రాబడిని విడిగా ఎందుకు చూడకూడదో చెప్పడానికి ఈ ఫండ్ మంచి ఉదాహరణ. 1-సంవత్సరం రాబడి బలంగా ఉంది, కానీ 5-సంవత్సరాల రాబడి 10.4% మాత్రమే – చాలా తక్కువ. జాబితాలో 10-సంవత్సరాల రికార్డ్ ఉన్న ఏకైక ఫండ్ కూడా ఇదే.
8. HDFC Defence Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: ఏరోస్పేస్, షిప్‌బిల్డింగ్, పేలుడు పదార్థాల తయారీదారులతో సహా డిఫెన్స్, డిఫెన్స్ అనుబంధ కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 22.6%
-
- 3 సంవత్సరాలు: 36.1%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: డిఫెన్స్ తయారీ థీమ్‌లో ఎక్స్‌పోజర్ కోరుకునే, అధిక రిస్క్ సామర్థ్యం ఉన్న ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- ప్రభుత్వ ఆర్డర్లు, విధానాలపై ఆధారపడటం
-
- డిఫెన్స్ స్టాక్‌లలో అధిక వాల్యుయేషన్లు
-
- పరిమిత పెట్టుబడి పరిధి
ఆసక్తికరంగా, 1-సంవత్సరం రాబడి 3-సంవత్సరాల రాబడి కంటే చాలా తక్కువగా ఉన్న ఏకైక ఫండ్ ఇదే. డిఫెన్స్ థీమ్ గతంలో భారీ ర్యాలీ చూసింది, గత ఒక సంవత్సరంలో రాబడులు చల్లబడ్డాయి.
9. WhiteOak Capital Pharma and Healthcare Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: ఫండ్ హౌస్ బాటమ్-అప్ స్టాక్ ఎంపిక విధానంతో ఫార్మా, హెల్త్‌కేర్ కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 22.1%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: హెల్త్‌కేర్ ఎక్స్‌పోజర్ కోరుకుని, సాపేక్షంగా కొత్త ఫండ్‌తో సౌకర్యంగా ఉండే ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- తక్కువ ట్రాక్ రికార్డ్
-
- రంగంలో కేంద్రీకరణ
-
- దేశీయ, ఎగుమతి మార్కెట్లలో నియంత్రణ రిస్క్‌లు
10. ICICI Prudential Nifty Pharma Index Fund
ఫండ్ లక్ష్యం: ట్రాకింగ్ ఎర్రర్‌కు లోబడి, Nifty Pharma Index ను పాసివ్‌గా ట్రాక్ చేస్తుంది.
వార్షిక రాబడులు:
-
- 1 సంవత్సరం: 21.2%
-
- 3 సంవత్సరాలు: 19.5%
ఏ ఇన్వెస్టర్‌కు సరిపోవచ్చు: పెద్ద ఫార్మా కంపెనీల్లో తక్కువ ఖర్చుతో పాసివ్ ఎక్స్‌పోజర్ కోరుకునే ఇన్వెస్టర్లు.
రిస్క్ అంశాలు:
-
- కొన్ని పెద్ద ఫార్మా స్టాక్‌లలో కేంద్రీకరణ
-
- ట్రాకింగ్ ఎర్రర్
-
- రంగ మందగమనాల సమయంలో యాక్టివ్ మేనేజ్‌మెంట్ ఉండదు
జాబితాలో ఉన్న ఏకైక పాసివ్ ఫండ్ ఇదే. గత ఒక సంవత్సరంలో సాధారణమైన, తక్కువ ఖర్చు ఇండెక్స్ ఫండ్ కూడా యాక్టివ్‌గా నిర్వహించే హెల్త్‌కేర్ ఫండ్లకు దగ్గరగా రాబడులు ఇవ్వగలిగిందని ఇది చూపిస్తుంది.
మరింత పోల్చే ముందు వీటిని చెక్ చేయండి
-
- ట్రాక్ రికార్డ్: ఇటీవల ప్రారంభించిన ఫండ్ 1-సంవత్సరం రాబడి, మార్కెట్ పతనాన్ని అది ఎలా ఎదుర్కొంటుందో చెప్పదు. అందుబాటులో ఉన్న చోట 3, 5 సంవత్సరాల డేటాను చూడండి.
-
- రోలింగ్ రాబడులు: పాయింట్-టు-పాయింట్ రాబడులు ప్రారంభ, ముగింపు తేదీలపై ఎక్కువగా ఆధారపడతాయి. రోలింగ్ రాబడులు స్థిరత్వం గురించి మెరుగైన చిత్రాన్ని ఇస్తాయి. ఉదాహరణకు, లైవ్ రోలింగ్ రాబడుల ఆధారంగా మా టాప్ మిడ్‌క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు చూడండి. ప్రస్తుతం వాటి సగటు 3, 5 సంవత్సరాల CAGR రాబడులు 20% నుండి 25% మధ్య ఉన్నాయి.
-
- రంగ కేంద్రీకరణ: హెల్త్‌కేర్, డిఫెన్స్, మొమెంటం – ఇవి థీమ్‌లు. ఇవి కొన్ని సంవత్సరాల పాటు ఆదరణ కోల్పోవచ్చు.
-
- పోర్ట్‌ఫోలియో ఓవర్‌ల్యాప్: మీ దగ్గర ఇప్పటికే డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు ఉంటే, ఈ స్టాక్‌లలో ఎన్ని ఇప్పటికే మీ దగ్గర ఉన్నాయో చెక్ చేయండి.
-
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: యాక్టివ్ సెక్టోరల్ ఫండ్ల ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియోను అదే రంగంలోని పాసివ్ ఇండెక్స్ ఆప్షన్‌తో పోల్చండి.
-
- ఎగ్జిట్ లోడ్, పన్ను: 12 నెలల కంటే తక్కువ కాలం ఉంచిన ఈక్విటీ ఫండ్ లాభాలపై షార్ట్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ పన్ను వర్తిస్తుంది.
ముగింపు
గత గాంధీ జయంతి నుండి ఎంపిక చేసిన దేశీయ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లు 21% నుండి 29% వరకు రాబడులు ఇచ్చాయి. స్మాల్ క్యాప్స్, హెల్త్‌కేర్ ముందంజలో నిలిచాయి, డిఫెన్స్, మొమెంటం స్ట్రాటజీలు కూడా చోటు సంపాదించాయి.
రెండు సంవత్సరాలను పోల్చడం ద్వారా వచ్చే అతిపెద్ద పాఠం ఏమిటంటే, రంగాల మరియు థీమ్‌ల నాయకత్వం మారుతూనే ఉంటుంది. గత సంవత్సరం టాపర్లు ఈ సంవత్సరం జాబితాలో లేవు, ఈ సంవత్సరం టాపర్లు వచ్చే సంవత్సరం కూడా పునరావృతం కాకపోవచ్చు. ఈ ఫండ్లను పరిశీలించే ఎవరైనా ముందుగా రిస్క్‌లను అర్థం చేసుకోవాలి, అవి తమ రిస్క్ సామర్థ్యానికి, ఆర్థిక లక్ష్యాలకు సరిపోతాయో లేదో చెక్ చేయాలి, అసెట్ క్లాస్‌లలో డైవర్సిఫికేషన్‌ను దృష్టిలో ఉంచుకోవాలి.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
గత గాంధీ జయంతి నుండి ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ అత్యధిక రాబడి ఇచ్చింది?
మేము పోల్చిన ఈక్విటీ ఫండ్లలో, 2-అక్టోబర్-2025 నుండి 2-అక్టోబర్-2026 మధ్య Bank of India Small Cap Fund అత్యధికంగా 29.3% 1-సంవత్సరం రాబడి ఇచ్చింది. TRUSTMF Small Cap Fund 29.1%తో రెండో స్థానంలో దగ్గరగా ఉంది.
టాప్ 10 జాబితాలో ఇన్ని హెల్త్‌కేర్ ఫండ్లు ఎందుకు ఉన్నాయి?
పది ఫండ్లలో ఐదు ఫార్మా, హెల్త్‌కేర్ ఫండ్లు – ఈ కాలంలో మొత్తం రంగం బాగా పనిచేసిందని ఇది చూపిస్తుంది. రంగాల పనితీరు చక్రీయమైనది (cyclical), తిరగబడవచ్చు, కాబట్టి గత రాబడులు కొనసాగకపోవచ్చు.
గత 1 సంవత్సరం రాబడి మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంచుకోవడానికి మంచి ఆధారమా?
కేవలం 1-సంవత్సరం రాబడులు ఏ నిర్ణయానికీ నమ్మదగిన ఆధారం కావు. ఇన్వెస్టర్లు దీర్ఘకాలిక రాబడులు, రోలింగ్ రాబడులు, రిస్క్ కొలమానాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణాన్ని చూడవచ్చు, వ్యక్తిగత సలహా కోసం SEBI-రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్‌ను సంప్రదించవచ్చు.
Disclaimer: ఈ ఆర్టికల్ కేవలం విద్యా, సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే, ఇది చారిత్రక పనితీరు డేటాను పోల్చుతుంది. ఇది పెట్టుబడి సలహా కాదు, ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను కొనడానికి, అమ్మడానికి లేదా కొనసాగించడానికి సిఫార్సు కాదు. రచయిత SEBI-రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్ కాదు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి; స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని పత్రాలను జాగ్రత్తగా చదవండి. గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా కొనసాగకపోవచ్చు. ఏదైనా పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు దయచేసి SEBI-రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్‌ను సంప్రదించండి.
- 3 ఏళ్లలో 21% వరకు రాబడులు ఇచ్చిన హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఇవే..! - అక్టోబర్ 4, 2026
- గత గాంధీ జయంతి నుండి 21% నుండి 29% రాబడులు ఇచ్చిన 10 మ్యూచువల్ ఫండ్లు - అక్టోబర్ 4, 2026